투자성향부터 파악해야 5단계중 어디에 해당될까?

투자성향은 통상 공격투자형, 적극투자형, 위험중립형, 안정추구형, 안정형 등 다섯 단계로 분류된다.

공격투자형은 시장평균 수익률을 훨씬 뛰어넘는 높은 수준의 투자수익을 추구하며, 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실위험을 적극 수용하며 투자자금 대부분을 주식과 주식형펀드나 파생상품에 과감히 투자하는 투자자를 말한다.

적극투자형은 투자원금의 보전보다는 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익 실현을 추구하며 투자자금 상당부분을 주식과 주식형펀드, 파생상품에 투자한다.

위험중립형은 그에 상응하는 투자위험이 있음을 충분히 인식하고 있고, 예·적금보다는 높은 수익을 기대할 수 있다면 일정 수준의 위험을 감수한다.

안정추구형은 투자원금 손실위험은 최소화하고 이자소득이나 배당소득 수준의 안정적인 투자를 목표로 한다. 다만 수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있으며 예·적금보다 높은 수익을 위해 자산의 일부를 변동성 높은 상품에 투자할 의향을 갖고 있다.

안정형의 경우는 예·적금 수준의 수익률을 기대하고 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않는다.

<자료=대구은행 본점 PB센터>

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